國際金融監(jiān)管制度架構研究.pdf

1、國際金融監(jiān)管的相關規(guī)則沒有形成那種經國家簽署的正式的國際法律。目前最重著名的國際金融監(jiān)管規(guī)則巴塞爾協議的根本性質是軟法。這種軟法對國家而言并沒有實質性的拘束力。而進行國際金融監(jiān)管合作并且實現國際金融秩序的穩(wěn)定則是國際社會的共同目標,而由于正式國際法的形成程序過為復雜,周期較為漫長,以及過多觸及國家主權,所以國際金融監(jiān)管的實現目前依靠的是這種非正式的軟性法律。
　　 但是,由于國際社會的成員對于金融監(jiān)管的要求多樣化,國內市場有不同

2、的特點,所以形成正式的國際金融監(jiān)管合作存在許多不同的障礙。有效的監(jiān)管合作,只有首先突破這些合作障礙才可能得以實現。當然,具體的技術性的障礙也是金融監(jiān)管合作的要解決的重要問題,這些技術障礙即是巴塞爾協議等國際軟性法律所要解決的問題。
　　 目前國際金融監(jiān)管合作的框架是,首先在國際性的論壇或者會議上由全球主要的工業(yè)國家達成解決問題的共識,然后這種共識反應在一些常設性的國際組織中就是修訂新的金融監(jiān)管規(guī)則,最終這些規(guī)則由各個國家的監(jiān)管者

3、通過各種方式予以采用形成具體的國內規(guī)則。
　　 目前而言,國際金融監(jiān)管合作的組織有國際清算銀行下(BIS)及其下屬的巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(BCBS),國際證券業(yè)監(jiān)管組織(IOSCO),國際監(jiān)督官協會(IAIS)。就國內金融監(jiān)管的結構而言,有分業(yè)監(jiān)管,統一監(jiān)管,雙峰監(jiān)管模式等,但是無論是什么監(jiān)管模式,都傾向于加強不同監(jiān)管者之間的溝通協作以及信息共享。就具體的金融監(jiān)管結構的技術層面而論,有原則性監(jiān)管以及規(guī)則性監(jiān)管,功能性監(jiān)管。