證券公司反洗錢(qián)工作現(xiàn)狀及建議

1、證券公司反洗錢(qián)工作現(xiàn)狀及建議證券公司反洗錢(qián)工作現(xiàn)狀及建議近年來(lái)，洗黑錢(qián)的違法犯罪行為日益猖獗，不法分子為掩飾其非法收入、逃避監(jiān)管和追查，往往通過(guò)不同的方式和渠道對(duì)犯罪所得進(jìn)行處理。長(zhǎng)期的洗錢(qián)活動(dòng)發(fā)展出了多種多樣的洗錢(qián)工具，例如，利用金融機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)，利用空殼公司，偽造商業(yè)票據(jù)等方法將不法財(cái)產(chǎn)合法化。多種多樣的洗錢(qián)方式也加大了反洗錢(qián)的監(jiān)管難度。本文通過(guò)列舉證券公司常見(jiàn)的洗錢(qián)方式，結(jié)合現(xiàn)階段證券公司反洗工作的進(jìn)展情況，進(jìn)一步探索未來(lái)反

2、洗錢(qián)工作的開(kāi)展方法。一、證券公司反洗錢(qián)工作現(xiàn)狀證券行業(yè)雖然僅有20年的發(fā)展歷史，但其具有較高的資金流動(dòng)性且交易復(fù)雜，能夠?yàn)椴环ǚ肿拥南村X(qián)活動(dòng)提供較好的掩護(hù)而逃避執(zhí)法機(jī)關(guān)的打擊，已經(jīng)成為我國(guó)洗錢(qián)違法犯罪新的重點(diǎn)監(jiān)查領(lǐng)域。從行業(yè)總體來(lái)看，證券市場(chǎng)的參與者眾多，交易品種繁多，資金交易規(guī)模巨大，流動(dòng)性高，供求關(guān)系瞬息萬(wàn)變，價(jià)格形成機(jī)制復(fù)雜，這些都給反洗錢(qián)工作的開(kāi)展帶來(lái)了一定的困難?？偨Y(jié)過(guò)去證券公司反洗錢(qián)工作中遇到的問(wèn)題及成功的經(jīng)驗(yàn)，利用證券業(yè)洗

3、錢(qián)的違法犯罪行為主要為以下幾種途徑：1.利用多個(gè)賬戶(hù)之間對(duì)敲，通過(guò)高買(mǎi)低賣(mài)的操作進(jìn)行利益?zhèn)鬏敗＠眠@種方式洗錢(qián)的一般為機(jī)構(gòu)或企業(yè)，資金量較大，可以操控一只或幾只股票；或事先與一些私募基金商議，通過(guò)高買(mǎi)低賣(mài)的手段把利潤(rùn)轉(zhuǎn)移給基金公司，事后再與其分成。第一，客戶(hù)身份識(shí)別。對(duì)新開(kāi)立股票及資金帳戶(hù)的客戶(hù)，認(rèn)真識(shí)別客戶(hù)身份證件或其他證明文件的真?zhèn)?，詳?xì)記錄客戶(hù)職業(yè)、收支狀況、住址等基本信息，在發(fā)生可疑交易時(shí)作為辨別是否有洗錢(qián)嫌疑的主要依據(jù)。對(duì)客戶(hù)

4、進(jìn)行電話(huà)或上門(mén)回訪(fǎng)，了解客戶(hù)實(shí)際狀況信息，進(jìn)一步確認(rèn)客戶(hù)檔案記載的真實(shí)性，客戶(hù)要求變更其信息資料時(shí)著重核查客戶(hù)身份證明、所提供的變更證明文件的有效性。對(duì)職業(yè)與收入不相符，其他資料不完整或與開(kāi)戶(hù)時(shí)留存資料有出入的客戶(hù)作為日后重點(diǎn)監(jiān)測(cè)的對(duì)象。第二，可疑交易的監(jiān)測(cè)。我國(guó)證券行業(yè)客戶(hù)身份識(shí)別工作開(kāi)展僅能依靠客戶(hù)在證券公司柜臺(tái)辦理各種相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，提供的相關(guān)證件及自行填寫(xiě)的信息，屬于被動(dòng)接受客戶(hù)提供的資料，很難有效甄別其真實(shí)性，特別是關(guān)于職業(yè)，住址