商業(yè)銀行操作風險形成動因研究.pdf

1、分類號——UDC密級學校代碼lQ塑2劣多凄理歹大浮學位論文題Et直些堡復握佳凰險形應動國嬰究英文TheResearchontheFormativeCausation題I三I——oftheCommercialBanksOperationalRisk——研究生姓名選盟。姓名塑魎籃職稱教授學位譴指導教師單位名稱篁理堂院郵編壘蘭QQZQ申請學位級別亟學科專業(yè)名稱金進堂論文提交日期翌!：!!：互論文答辯日期幽業(yè)絲學位授予單位盛這堡王太堂一學位授予

2、El期——答辯委員會主席埠幽閱人喀紇匕二?！狡筁2010年lO月武漢理工大學碩士學位論文摘要所有金融機構所面臨的風險主要有三類：市場風險、信用風險以及操作風險。市場風險和信用風險很早就引起了金融機構的重視，到目前為止都已經有了較為成熟的風險管理技術，并已在各個金融機構中建立起了較為有效的管理體系。但一直以來，操作風險在商業(yè)銀行業(yè)都沒有得到足夠的重視，結果直接導致了各類嚴重損失的操作風險案例的發(fā)生。發(fā)生在1995年的巴林銀行破產倒閉事件

3、的發(fā)生給全球金融機構敲響了警鐘—操作風險正成為金融機構面臨的最大威脅之一。對于我國銀行業(yè)，面臨的操作風險形勢不容樂觀，2005年以來發(fā)生的一系列操作風險大案、要案告訴我們，不僅是管理技術上的落后，即使是關于操作風險的認識也相當落后，這些在中小銀行內部表現(xiàn)得尤為明顯。本研究對于認識操作風險及其主要形成動因具有重要的意義。正是基于上述背景，筆者通過所查閱的資料與所學理論知識相結合，對商業(yè)銀行操作風險的形成動因加以分析，并給出了自己的政策建議

4、。全文共包括六個部分，主要內容如下：第一部分主要闡述了研究目的、研究意義、國內外研究綜述、研究內容、論文框架以及研究方法。第二部分主要內容是商業(yè)銀行操作風險的基本理論進行介紹。包括商業(yè)銀行操作風險的界定，特征及分類的闡述。第三部分將我國商業(yè)銀行的操作風險的形成動因分為內部動因和外部動因兩大類，并對商業(yè)銀行操作風險的內部形成動因分為軟性因素和硬性因素進行分析。第四部分主要是對商業(yè)銀行商業(yè)銀行操作風險風險的外部形成動因分析。第五部分是商業(yè)銀