1.理財(cái)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)和雙錄管理辦法

1、理財(cái)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)和雙錄管理辦法第一條第一條為保護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益，有效防范誤導(dǎo)銷(xiāo)售和違規(guī)銷(xiāo)售理財(cái)業(yè)務(wù)的行為，實(shí)現(xiàn)理財(cái)業(yè)務(wù)的可持續(xù)健康發(fā)展，特制訂本辦法。第二條第二條辦法所稱(chēng)的理財(cái)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)是指在網(wǎng)點(diǎn)中設(shè)立的相對(duì)獨(dú)立的、用于銷(xiāo)售自有理財(cái)產(chǎn)品與代銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品的專(zhuān)門(mén)區(qū)域。銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)須滿(mǎn)足以下條件：（一）專(zhuān)區(qū)是隸屬網(wǎng)點(diǎn)并需要進(jìn)行物理隔斷的區(qū)域。（二）在專(zhuān)區(qū)周邊位置須貼有“理財(cái)專(zhuān)區(qū)”字樣的標(biāo)牌。（三）專(zhuān)區(qū)內(nèi)須以桌簽、標(biāo)牌等方式，在顯著位置，以醒

2、目字體對(duì)客戶(hù)進(jìn)行重要提示，提示內(nèi)容包括理財(cái)業(yè)務(wù)查詢(xún)、理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)和咨詢(xún)投訴電話(huà)等。第三條第三條理財(cái)業(yè)務(wù)查詢(xún)是指?jìng)€(gè)人客戶(hù)可持本人身份證件，在XX銀行的任一網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)所購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品明細(xì)情況進(jìn)行的查詢(xún)。第四條第四條辦法所稱(chēng)的理財(cái)業(yè)務(wù)雙錄是指在理財(cái)專(zhuān)區(qū)內(nèi)配置電子監(jiān)控設(shè)備，實(shí)現(xiàn)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程同步進(jìn)行的錄音錄像。雙錄須滿(mǎn)足以下條件：（一）電子監(jiān)控設(shè)備須在理財(cái)專(zhuān)區(qū)內(nèi)進(jìn)行進(jìn)行配置，連接到電腦上的電子監(jiān)控設(shè)備須設(shè)定用戶(hù)名和密碼。才可查看。通過(guò)雙錄

3、管理系統(tǒng)調(diào)閱雙錄文件，須經(jīng)過(guò)XX銀行授權(quán)后查閱。第十二條第十二條保存在網(wǎng)點(diǎn)的雙錄文件1年后由網(wǎng)點(diǎn)自行刪除，刪除時(shí)需要輸入用戶(hù)名和密碼。保存在服務(wù)器上的雙錄文件，保存時(shí)限為2年，如發(fā)生糾紛的資料須保存至糾紛最終解決后。第十三條第十三條各行要督促網(wǎng)點(diǎn)做好《承諾書(shū)》的專(zhuān)夾保管，指定網(wǎng)點(diǎn)專(zhuān)人進(jìn)行保管，按年裝訂。并采取有效措施，防止由于隨意放置或保管不當(dāng)造成客戶(hù)信息的泄露。第十四條第十四條未設(shè)置理財(cái)專(zhuān)區(qū)或在專(zhuān)區(qū)內(nèi)未配置雙錄電子監(jiān)控設(shè)備的網(wǎng)點(diǎn)，不得

4、銷(xiāo)售自有理財(cái)產(chǎn)品，也不得代銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品。第十五條第十五條如有需要開(kāi)辦理財(cái)業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)，須由所屬行社向XX銀行報(bào)備理財(cái)專(zhuān)區(qū)及雙錄電子監(jiān)控設(shè)備的建設(shè)配置情況后，由XX銀行根據(jù)情況進(jìn)行審批。第十六條第十六條XX銀行對(duì)各行社轄內(nèi)銷(xiāo)售理財(cái)業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)專(zhuān)區(qū)和雙錄電子監(jiān)控設(shè)備設(shè)置、雙錄文件查詢(xún)及《承諾書(shū)》的保管情況進(jìn)行定期和不定期的抽查，對(duì)不符合要求的網(wǎng)點(diǎn)，做出對(duì)其停辦理財(cái)業(yè)務(wù)的處理，直到網(wǎng)點(diǎn)按照本辦法的相關(guān)要求整改后才可開(kāi)辦理財(cái)業(yè)務(wù)。第十七條第十七