大學生個人理財規(guī)劃書 1

1、生活需要規(guī)劃，財富需要打理，你不理財，財不理你1理財寄語： 理財寄語：所謂你不理財，才不理你。個人理財在現(xiàn)代社會 所謂你不理財，才不理你。個人理財在現(xiàn)代社會中的重要性與必要性日益凸顯。身為一 中的重要性與必要性日益凸顯。身為一 名即將踏入 名即將踏入社會的大學生，制定個人理財規(guī)劃勢在必行。 社會的大學生，制定個人理財規(guī)劃勢在必行。大學生作為一個特殊的消費群體，在當前的經濟 大學生作為一個特殊的消費群體，在當前的經濟生活，尤其是在引領消費

2、時 生活，尤其是在引領消費時 尚、改善消費構成方面 尚、改善消費構成方面起著不可替代的作用。同時我們的消費現(xiàn)狀、消費特 起著不可替代的作用。同時我們的消費現(xiàn)狀、消費特點在 點在 一定程度上折射出當前大學生的生活狀態(tài)和價 一定程度上折射出當前大學生的生活狀態(tài)和價值取向。作為莘莘學子中的一員， 值取向。作為莘莘學子中的一員， 作為深切關注中 作為深切關注中國經濟發(fā)展的一群朝氣蓬勃的大學生， 國經濟發(fā)展的一群朝氣蓬勃的大學生， 我們更應該 我

3、們更應該盡早做好理財 盡早做好理財 規(guī)劃以面對未來漫長的人生道路。這 規(guī)劃以面對未來漫長的人生道路。這樣我們便擁有了更多的信心，未來的十年乃 樣我們便擁有了更多的信心，未來的十年乃 至更長 至更長的時期，中國經濟仍將保持高增長、高通脹，如何規(guī) 的時期，中國經濟仍將保持高增長、高通脹，如何規(guī)劃自己的中長期投資 劃自己的中長期投資 理財計劃，輕松面對未來所必 理財計劃，輕松面對未來所必須面臨的養(yǎng)老、醫(yī)療、購房、教育等壓力，這已經 須面臨的養(yǎng)

4、老、醫(yī)療、購房、教育等壓力，這已經 成為我們不得不思考的問題。 成為我們不得不思考的問題。 要想成功的投資理 要想成功的投資理財，我們就需要更細致地去考慮 財，我們就需要更細致地去考慮 自己的未來。 自己的未來。 只要 只要弄清自己一生中各個時期可能需要什么，自己才能夠 弄清自己一生中各個時期可能需要什么，自己才能夠制定出一 制定出一 個有效的郵資計劃來幫助自己達到目標。 個有效的郵資計劃來幫助自己達到目標。生活需要規(guī)劃，財富需要打理

5、，你不理財，財不理你3一、 一、家庭成員基本信息 家庭成員基本信息客戶家庭主要成員表主要成員 性別 年齡 婚姻狀況 職業(yè) 健康狀況/保險狀況爸爸 男 50 已婚 工廠職工 健康/學校保險媽媽 女 49 已婚 工廠職工 健康/社會保險姐姐 女 27 已婚 工廠職工 健康/社會保險弟弟 男 22 未婚 學生 健康/社會保險二、 二、家庭基本財務狀況 家庭基本財務狀況對家庭財務現(xiàn)狀進行剖析是家庭理財規(guī)劃的起點。如果沒有健康的財務現(xiàn)狀，則一切美

6、好的未來都無從談起。根據家庭財務報表，做出了各項結構圖的分析，具體如下家庭資產負債情況（單位 家庭資產負債情況（單位 人民幣：萬元） 人民幣：萬元）家庭資產 家庭負債現(xiàn)金及活期存款 20 信用卡貸款余額 0定期存款 100 消費貸款余額 0國債 0 汽車貸款余額 0企業(yè)債、基金及股票30 房屋貸款余額 0房地產 100 其他30資產總計 250 負債總計 30凈值（資產-負債） 220每月收支狀況（單位 每月收支狀況（單位 人民幣：元）